Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) finansal kuruluşları ilgilendiren iki yeni tebliği Resmi Gazete’de yayımlandı. Düzenlemelerle birlikte, Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi’nin yaptırım listesinde yer alan kişi ve kuruluşlara ilişkin işlemler için yeni yükümlülükler getirildi.
Bankalar ve diğer yükümlü kuruluşlar, yaptırım kapsamındaki kişi veya kuruluşlarla bağlantılı bir işlem tespit ettiklerinde durumu gecikmeden MASAK’a bildirecek ve işlemin ertelenmesi için gerekli tedbirleri uygulayacak.
YAPTIRIM LİSTESİNDEKİ İŞLEMLER MASAK’A BİLDİRİLECEK
Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi tarafından yaptırım listesine alınan kişi, kuruluş ve organizasyonlara ilişkin bilgiler, Dışişleri Bakanlığı aracılığıyla MASAK’a iletilecek.
MASAK da bu bilgileri internet sitesi üzerinden yayımlayacak. Böylece yaptırım kapsamındaki kişi ve kuruluşlara ilişkin bilgiler finansal kuruluşların erişimine açılacak.
BANKALARA İŞLEMLERİ ERTELEME YÜKÜMLÜLÜĞÜ
Bankalar başta olmak üzere yükümlü kuruluşlar, yaptırım listesindeki kişi veya kuruluşların gerçekleştirmek istediği işlemlerle karşılaştığında harekete geçecek.
Söz konusu işlemler gecikmeden MASAK’a bildirilecek. Aynı zamanda işlemlerin ertelenmesine yönelik gerekli tedbirler de alınacak.
HAYAT SİGORTASINDA SINIRLAR YÜKSELDİ
Yeni düzenlemeyle müşterinin tanınmasına ilişkin bazı işlemlerde uygulanan basitleştirilmiş tedbirlerin parasal sınırları da değiştirildi.
Hayat sigortalarında bir yıl içinde ödenecek toplam prime ilişkin sınır 10 bin liradan 20 bin liraya çıkarıldı.
Tek primli hayat sigortası poliçelerinde ise 25 bin lira olan sınır 50 bin liraya yükseltildi.
ÖN ÖDEMELİ KART VE ELEKTRONİK PARADA YENİ EŞİK
Ön ödemeli kart ve elektronik para işlemlerindeki bazı parasal sınırlar da artırıldı.
Daha önce 2 bin 750 lira olan sınır 5 bin 500 liraya yükseltildi.
Tek kullanımlık ürünlerde bu tutar karta veya ürüne yüklenen miktar üzerinden uygulanacak. Yeniden yüklenebilir ürünlerde ise aylık toplam yükleme ve bakiye dikkate alınacak.
MOBİL ÖDEME LİMİTLERİ ARTIRILDI
Mobil ödeme işlemlerinde tek seferlik işlem sınırı 1.000 liradan 2 bin 500 liraya çıkarıldı.
Aylık işlem sınırı ise 2 bin 750 liradan 6 bin 500 liraya yükseltildi.
GENEL BİLDİRİM SINIRI DEĞİL
Düzenlemede yer alan yeni parasal sınırlar, tüm finansal işlemler için geçerli genel bir bildirim limiti niteliği taşımıyor.
Belirlenen tutarlar, bazı işlemlerde uygulanabilen basitleştirilmiş tedbirlerin parasal eşiklerini ifade ediyor.
