Sermaye Piyasası Kurulu, yatırım ve kripto varlık hizmetlerinde uzaktan müşteri edinimine ilişkin kuralları değiştirdi. Resmî Gazete’de yayımlanan tebliğle yabancıların pasaportla uzaktan hesap açabilmesine, şirket temsilcilerinin ise yetkilerini dijital ortamda doğrulayabilmesine imkan tanındı.
YABANCILAR NFC ÖZELLİKLİ PASAPORTLA DOĞRULAMA YAPABİLECEK
Aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları, Türk vatandaşı olmayan kişilerin kimliklerini uzaktan doğrulayabilecek. Bunun için ICAO standartlarına uygun ve NFC özelliği bulunan pasaport kullanılacak. Pasaportun çipindeki bilgilerle belge üzerindeki bilgilerin eşleşmesi gerekecek. NFC üzerinden doğrulama yapılamazsa uzaktan müşteri ilişkisi kurulamayacak.
ADRES TEYİDİ OLMADAN TRANSFER YAPILAMAYACAK
Yabancı müşterinin adres bilgisi alınacak ve en geç üç ay içinde doğrulanacak. Yerleşim yeri belgesi, son üç aya ait elektrik, su veya doğal gaz faturası, kamu kurumlarından alınan belgeler ya da ilgili ülkenin kamuya açık veri tabanları kullanılabilecek. Adres doğrulanmadan para ve kripto varlık transferi ile sermaye piyasası araçlarının virmanı yapılamayacak.
IP, CİHAZ VE KONUM BİLGİLERİ DE KONTROL EDİLECEK
Uzaktan kimlik tespitinde yalnızca pasaport bilgileri dikkate alınmayacak. IP ve port bilgisi, cihaz kimliği, coğrafi konum ve tarayıcı verileri de risk esaslı olarak incelenecek. Şüpheli bir durum görülmesi halinde süreç sonlandırılacak. Kimlik tespiti özel eğitimli personelle görüntülü görüşme üzerinden yapılacak; gerekli şartları sağlayan yapay zeka sistemleri de canlılık testi ve fotoğraf karşılaştırmasında kullanılabilecek.
PARA SADECE KİŞİNİN KENDİ HESABINDAN GELEBİLECEK
Pasaportla uzaktan kimliği doğrulanan yabancıların hesaplarına yalnızca yurt dışında kendi adlarına açılmış banka hesaplarından para gönderilebilecek. Para çıkışı da yine kişinin kendi banka hesabına yapılabilecek. Transferler SWIFT sistemi üzerinden gerçekleştirilecek. Bu müşteriler yüksek risk grubunda izlenecek, bilgileri ile portföy büyüklükleri üçer aylık dönemlerde MASAK’a bildirilecek.
ŞİRKETLERDE TEMSİL YETKİSİ DİJİTAL ORTAMDA DOĞRULANACAK
Ticaret siciline kayıtlı şirketlerde yetkili temsilcilerin kimlikleri ve temsil yetkileri de uzaktan doğrulanabilecek. Kontroller MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve gerektiğinde Gelir İdaresi Başkanlığı verileri üzerinden yapılacak. İhtiyaç halinde imza sirküleri de incelenecek. Şirketin gerçek faydalanıcısının belirlenememesi veya bilgiler arasında uyumsuzluk bulunması halinde işlem tamamlanmayacak. Düzenleme, yayımlandığı 3 Eylül 2026 tarihinde yürürlüğe girdi.
