İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, Türkiye'de çağrı merkezi görünümü altında faaliyet gösterdiği belirtilen uluslararası yatırım dolandırıcılığı organizasyonuna ilişkin soruşturmanın ayrıntılarını açıkladı. Forex ve kripto yatırım reklamları üzerinden yabancı ülke vatandaşlarının hedef alındığı belirtilirken, şüphelilerin mağdurlardan elde ettiği haksız kazancın 3 milyar doları aştığı bildirildi. İstanbul ve Muğla'daki eş zamanlı operasyonlarda 201 şüpheli gözaltına alındı.
DÖRT SORUŞTURMA BÜYÜK ORGANİZASYONU ORTAYA ÇIKARDI
Başsavcılığın açıklamasına göre, 2026'da yürütülen dört ayrı soruşturmada Türkiye'deki bazı şirketlerin "çağrı merkezi" adı altında faaliyet gösterdiği belirlendi.
Bu şirketlerin sosyal medya üzerinden forex ve kripto yatırım reklamları yayımladığı, sisteme kişisel bilgilerini kaydeden yabancı ülke vatandaşlarının yüksek kazanç vaadiyle dolandırıldığı tespit edildi.
Soruşturma ilerledikçe faaliyetlerin birbirinden bağımsız şirketlerle sınırlı olmadığı ve daha büyük bir organizasyonun parçası olduğu değerlendirildi.
Bunun üzerine dolandırıcılık, Sermaye Piyasası Kurulu Kanunu'na muhalefet, suç örgütü kurma ve örgüte üye olma ile suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini aklama suçları yönünden soruşturma başlatıldı.
Çalışmalarda MASAK ve İstanbul Emniyet Müdürlüğünün mali analiz raporları ile MİT'in araştırma ve tespitlerinden yararlanıldı.
ÇALIŞANLARA KOD AD VE SAHTE HAYAT HİKAYESİ
Başsavcılık, organizasyonun İsrail vatandaşları tarafından yönetildiğini bildirdi. Açıklamaya göre farklı ülkelerde operasyon sorumluları belirlendi. Ardından şirket kurulumu, abonelikler, insan kaynakları ve muhasebe gibi süreçler planlandı. Hedef alınan ülkelerin dışında "paravan çağrı merkezi" olarak nitelendirilen şirketler oluşturuldu.
Birden fazla dil bilen kişilere "conversion agent" ve "retention agent" unvanlarıyla iş ilanları verildi. İşe alınacak kişiler bir haftalık eğitimden geçirildi.
Her çalışana bir kod ad verildiği ve mağdurları etkilemek amacıyla "maske hayat hikayesi" hazırlamalarının istendiği aktarıldı.
Başsavcılığın açıklamasında şu ifadeler kullanıldı:
"Bu hayat hikayesine dolandırılmak istenilen mağdurları etkileyebilecek (Oxford vb. üniversite mezunu olmak gibi) unsurların eklenmesine özen gösterildi. Bu kişiler işe başlamadan önce yalan makinesine sokularak herhangi bir güvenlik gücü ile ilişkisi olup olmadığı netleştirildi. Testte başarısız olan kişiler işe alınmadı. İşe alınan şüphelilerin çağrı merkezi adı altında faaliyet gösteren iş yerlerine telefon sokması ve ofis içerisinde İbranice konuşulması yasaklandı."
FOREX REKLAMLARIYLA MAĞDURLARA ULAŞTILAR
Soruşturmada, Türkiye'de çağrı merkezi, danışmanlık ve turizm şirketi adı altında faaliyet gösteren yapıların sosyal medya, arama motorları ve internet siteleri üzerinden yatırım reklamları yayımladığı tespit edildi.
Reklamlarda ağırlıklı olarak forex yatırımları üzerinden kısa sürede yüksek kazanç vadinde bulunulduğu belirtildi.
Reklamları görüp kişisel bilgilerini sisteme giren kişilerin verileri, şirketlerde kullanılan CRM ekranlarına aktarılıyordu. Ardından mağdurlar, konuştukları dile göre ilgili çağrı merkezi çalışanlarına yönlendiriliyordu.
Başsavcılığın açıklamasına göre görüşmelerde şirketlerin gerçek unvanları yerine Inefex, Quantum AI, Algo Education ve Exentral-Int gibi platform isimleri kullanıldı. Şikayetlerin artmasının ardından ise platform isimlerinin değiştirildiği belirtildi.
ÖNCE DÜŞÜK MİKTAR, ARDINDAN DAHA FAZLA PARA İSTENDİ
Mağdurlara yatırım fırsatı bulunduğu söylenerek ilk aşamada kayıt ücreti adı altında düşük miktarlarda ödeme yaptırıldığı kaydedildi.
Daha sonra mağdurlar, daha tecrübeli ve ikna kabiliyeti yüksek olduğu değerlendirilen çalışanlara yönlendirildi. Bu görüşmeler sonucunda paraların yurt dışındaki banka hesaplarına veya kripto para cüzdanlarına aktarılması sağlandı.
Soruşturmada, şüphelilerin yatırım ekranlarındaki kazanç verilerini kontrol edebildiği de belirtildi. Mağdurların kimi zaman kâr etmiş, kimi zaman ise piyasa koşulları nedeniyle para kaybetmiş gibi gösterildiği aktarıldı.
Başsavcılık bu yöntemi şöyle açıkladı:
"Burada mağdurların kar ettiklerine dair gösterimin amacı, mağdurların sisteme daha fazla para yatırmasını sağlamaktı. Mağdurlar paralarını çekmek istediğinde ise hesap bloke oldu. Bu blokenin kaldırılabilmesi için daha fazla para yatırılması veya belirlenen vergi tutarının yatırılması gerektiği gibi gerekçelerle mağdurlardan daha fazla para yatırma talebinde bulunuldu."
FAALİYETLERİN DÜNYA GENELİNE YAYILDIĞI BELİRTİLDİ
Mağdurların gönderdiği paralarla herhangi bir yatırım işlemi yapılmadığı, tutarların organizasyonun kontrolündeki banka hesapları veya kripto cüzdanlarına aktarıldığı bildirildi.
Çalışanların hedef ülkelerin saat dilimlerine göre vardiyalı çalıştırıldığı da tespitler arasında yer aldı.
Başsavcılığın aktardığı MİT çalışmalarına göre, İsrail vatandaşlarının yönettiği belirtilen organizasyonun faaliyetlerini Türkiye'ye kaydırma arayışında olduğu tespit edildi.
Açıklamada, İsrail'de söz konusu faaliyetin 2017'de yasaklanmasının ardından organizasyondaki şüphelilere İsrail vatandaşlarını hedef almamaları yönünde talimat verildiği belirtildi.
Soruşturmaya göre İsrail ve ABD vatandaşları dışında özellikle Malezya, Birleşik Arap Emirlikleri, Rusya, Singapur, Birleşik Krallık, Kanada, Avustralya, İrlanda, Çin, İsviçre, Belçika, İsveç ve Güney Kore vatandaşları hedef alındı.
HAKSIZ KAZANCIN 3 MİLYAR DOLARI AŞTIĞI AÇIKLANDI
İstanbul Emniyet Müdürlüğü Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü, Interpol-Europol Daire Başkanlığı aracılığıyla yüzlerce mağdurun başvurusunu temin ederek soruşturma dosyasına ekledi.
Başsavcılığın açıklamasında, şüphelilerin iki yıl içerisinde yalnızca ofis giderleri ve maaş ödemeleri olduğu değerlendirilen 13 milyar liralık işlem hacmine ulaştıkları belirtildi.
Mağdurlardan sağlandığı değerlendirilen haksız kazancın ise 3 milyar doların üzerinde olduğu bildirildi. Bu paranın yurt dışındaki banka hesaplarında veya kripto para cüzdanlarında tutulduğu kaydedildi.
44 ÇAĞRI MERKEZİ VE 286 İKAMETE OPERASYON
MİT ile İstanbul Emniyet Müdürlüğü Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü koordinasyonunda İstanbul ve Muğla'da eş zamanlı operasyon düzenlendi.
29 farklı şirkete ait 44 sözde çağrı merkezi ile 239 şüpheliye ait 286 ikamet operasyon kapsamına alındı. Çalışmalarda 201 şüpheli gözaltına alındı.
Şüphelilerin suçtan elde edildiği değerlendirilen taşınır ve taşınmaz malvarlıklarına el konuldu. Şüpheliler ile şirketlerin banka hesapları, ödeme kuruluşlarındaki varlıkları ve kripto para borsalarındaki varlıkları da tedbir kapsamına alındı.
Firari şüphelilere yönelik yakalama çalışmalarının ise sürdüğü bildirildi.
