Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan düzenleme, 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek. Buna göre yüksek tutarlı EFT ve havale işlemlerinde paranın kaynağı ile gönderim amacı açık biçimde beyan edilecek; talep edilmesi halinde bu beyanlar resmi belgelerle doğrulanacak.
200 BİN TL VE ÜZERİ TRANSFERLERDE AÇIKLAMA ŞARTI
Yeni düzenlemeye göre 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde, işlemin hangi kaynaktan geldiği ve hangi amaçla yapıldığı belirtilecek. Gerekli görülen durumlarda, yapılan beyanın belgeyle desteklenmesi de istenecek.
İşlem tutarı yükseldikçe talep edilecek bilgi ve belgelerin kapsamı da artacak. Özellikle 20 milyon TL ve üzerindeki transferlerde tapu kaydı, noter belgesi, fatura gibi dayanak belgelerin sunulması zorunlu olacak. Bu belgeleri ibraz etmeyen kişiler söz konusu tutarlarda işlem gerçekleştiremeyecek.
BANKALAR EKSİK BELGELİ İŞLEMLERİ GERÇEKLEŞTİRMEYECEK
Açıklaması yapılmamış veya gerekli belgeleri tamamlanmamış para transferleri bankalar tarafından kabul edilmeyecek. MASAK, toplanan bilgi ve belgeleri inceleyerek şüpheli işlemleri tespit edecek.
Kaynak: Haber Merkezi
