Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından banka hesapları arasında yapılan para transferlerine ilişkin yeni yükümlülükler, yeni yılın ilk günü itibarıyla yürürlüğe girdi. Düzenleme kapsamında yüksek tutarlı para transferlerinde kullanıcıları doğrudan etkileyen yeni kurallar uygulanmaya başlandı.
200 BİN TL ÜZERİ İŞLEMLERE AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU
Yeni mevzuata göre, mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM üzerinden günlük toplam transfer tutarı 200 bin TL’yi aşan işlemlerde, kullanıcıların en az 20 karakterlik açıklama girmesi zorunlu oldu. Banka ekranlarında işlem sırasında, transferin amacına ilişkin detaylı bilgi talep eden uyarı mesajları gösteriliyor.
DÜZENLEME TÜM DİJİTAL KANALLARI KAPSIYOR
Uygulama yalnızca mobil ve internet bankacılığıyla sınırlı değil. ATM üzerinden yapılan para transferleri de düzenleme kapsamında bulunuyor. Kartını ATM’ye takarak transfer yapmak isteyen kullanıcılar, gönderdikleri paranın hangi amaçla gönderildiğini açık şekilde belirtmek zorunda kalıyor.
2 MİLYON TL ÜZERİNDE EK YÜKÜMLÜLÜKLER DEVREDE
Yeni sistemde tutar yükseldikçe yükümlülükler de artıyor:
-
200 bin TL üzeri işlemler:
-
Açıklama (izah) zorunluluğu
-
-
Günlük toplam 2 milyon TL’yi aşan transferler:
-
Form doldurma zorunluluğu
-
-
2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler:
-
Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak
-
-
20 milyon TL üzeri transferler:
-
Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek
-
Açıklama ve belgelerin banka tarafından yeterli görülmemesi halinde, para transferine izin verilmeyecek.
HAZİNE VE MALİYE BAKANLIĞI KOORDİNASYONUNDA
Düzenleme, Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı MASAK’ın bankalara gönderdiği yeni mevzuat doğrultusunda uygulamaya alındı. Hedef; kara para aklama, kayıt dışı ekonomi ve finansal suçlarla daha etkin mücadele edilmesi.
ATM’LERDE YENİ UYGULAMA BAŞLADI
Yeni yılın ilk günü itibarıyla ATM’lerde de uygulama fiilen devreye girdi. 200 bin TL’yi aşan bir transfer yapmak isteyen kullanıcılar, işlem sırasında paranın kullanım amacını açıklamadan ilerleyemiyor.
FİNANSAL ŞEFFAFLIK VE DENETİM HEDEFLENİYOR
Yetkililer, yeni düzenleme ile finansal işlemlerde şeffaflığın artırılmasının, şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesinin ve suç gelirlerinin finans sistemine girişinin önlenmesinin hedeflendiğini vurguluyor.
Haber Merkezi
