Hazine ve Maliye Bakanlığının Resmî Gazete’de yayımlanan yeni MASAK tebliğiyle, yabancı uyruklu kişilerin uzaktan kimlik tespitiyle müşteri olmasının önü açıldı. Buna göre Türk vatandaşı olmayan kişiler, belirlenen güvenlik şartlarını sağlamaları halinde çipli pasaportla uzaktan işlem yapabilecek.
ÇİPLİ PASAPORTLA UZAKTAN KİMLİK TESPİTİ
Yeni düzenlemeye göre yabancı uyruklu kişilerin kimlik tespiti, ICAO 9303 standardına uygun ve yakın alan iletişimi özelliği bulunan pasaportla yapılabilecek. Bu süreç, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme ile yürütülecek.
DOĞRULAMA YAPILMAZSA HESAP AÇILMAYACAK
Pasaportun çipinde yer alan bilgiler ile pasaport üzerindeki bilgilerin NFC yöntemiyle doğrulanması zorunlu olacak. Tebliğde bu şart, "Bu doğrulamanın yapılamaması halinde uzaktan kimlik tespiti yoluyla iş ilişkisi tesis edilemez." ifadesiyle yer aldı.
ADRES TEYİDİ OLMADAN PARA TRANSFERİ YOK
Müşteri kabulü için adres bilgisinin de doğrulanması gerekecek. Yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş fatura, kamu kurumu belgesi veya ilgili ülkenin açık veri tabanları üzerinden teyit yapılmadan para transferi ve nakit çekim yapılamayacak.
YABANCI MÜŞTERİLER YÜKSEK RİSKLİ SAYILACAK
Bu yöntemle müşteri olan yabancı kişiler yüksek risk grubunda değerlendirilecek. Kuruluşlar; cihaz, IP, konum ve tarayıcı bilgilerini de inceleyecek. Şüpheli bir durum görülürse uzaktan kimlik tespiti süreci sonlandırılacak.
KRİPTO PLATFORMLARI DA KAPSAMA ALINDI
Tebliğle kripto varlık hizmet sağlayıcıları da ilgili yükümlülükler kapsamına alındı. Böylece bankalar, finans kuruluşları ve kripto platformları için müşteri tanıma, izleme ve risk yönetimi süreçlerinde daha sıkı kurallar uygulanacak.
